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Notre démarche « solution totale »

Le profil de notre clientèle, composée de personnes œuvrant dans divers secteurs de l'activité économique et sociale, ainsi que l'évolution de ses besoins nous ont incités à entreprendre une démarche qui fait en sorte que chaque solution est personnalisée et adaptée aux besoins globaux des clients. Chez Behna, Cormier, Gougeon, Ouellette, il n'existe pas de réponse toute faite et applicable à plusieurs secteurs et à plusieurs clients.

L'ensemble de notre démarche « Solution Totale » est basée sur la collaboration. Nous travaillons de concert avec le client.

Première étape : Avec le client, nous déterminons le patrimoine

Il s'agit d'une étape préliminaire qui nous permet de faire le tour du jardin, donc d'identifier les principales composantes du patrimoine de la personne.

Nous dressons le bilan personnel :

• portefeuilles d'actions de compagnies privées
• régimes de pension (REER)
• résidence privée
• immeubles pour fins d'investissement

Deuxième étape : Avec le client, nous stabilisons le patrimoine

Cette étape contribue, s'il y a lieu, à consolider les différentes composantes du patrimoine et à officialiser les ententes verbales.

• Nous procédons au besoin à une réorganisation de l'entreprise
• Nous établissons au besoin une convention entre actionnaires

Troisième étape : Avec le client, nous développons le patrimoine

Au cours de cette étape, nous passons à l'action par des moyens concrets et sur mesure, qui visent à faire fructifier le patrimoine. Parmi ceux-ci, on retrouve :

• Financement et subventions
• Régime de participation aux bénéfices
• Planification financière personnelle
• Fusion, acquisition ou vente d'entreprise
• Conseils en gestion
• Planification successorale
• Fiscalité personnelle